【資産運用】プラチナNISAは損しやすい？どうしても毎月分配金が欲しいシニアがとるべき「第三の選択肢」

【資産運用】“カモ商品”に気をつけろ！政府発表の高齢者向け「プラチナNISA」の3つのデメリット | マネーの達人シニア

2026年開始予定のプラチナNISAは高齢者向けの制度で、毎月分配型投信を解禁するが、元本割れリスクや手数料の高さなどのデメリットが存在する。

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　65歳以上の高齢者向けの非課税制度として「毎月分配型投資信託」を対象とした「プラチナNISA」の新設が検討されている。毎月分配型の投資信託とは、1か月ごとに決算を行い、その決算ごとに収益の一部を分配する投資信託だ。

　しかし、毎月分配型投資信託はその他の投資信託と比較して多くのデメリットが存在し、プラチナNISAの新設に懸念を抱く専門家もいる。前回のインタビューでは、まつおFP事務所の代表であり、YouTubeチャンネル『60代からはじめる投資の授業』を運営するファイナンシャルプランナー・松尾光剛氏にシニアがプラチナNISAの概要や、利用するメリット・デメリットについて伺った。

　今回は、プラチナNISAや毎月分配型投資信託がなぜ「損しやすい」と言われるのか、プラチナNISAを使わずに毎月分配金が欲しいシニアがとるべき「第三の選択肢」について伺った。